中级经济师2016年金融备考笔记:国内协调

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  金融监管的国内协调

  (一)金融监管与货币政策的协调

  1.二者之间的关系

  货币政策与金融监管的最终目标一致;金融监管是贯彻落实货币政策,实现货币政策目标的重要保证;

  金融监管信息的准确反馈又可以促进货币政策的制定和执行。

  2.协调内容

  ①对商业银行监管和微观传导机制运行的协调。

  ②统计数据和信息的协调。

  ③危机机构处理的协调。

  (二)不同金融监管机构之间的协调

  1.分业监管体制下综合经营带来的挑战

  (1)金融控股集团的监管。

  2003年9月起,银监会、证监会、保监会已采取主监管制度来实行对金融控股集团的监管。但是,具体过程中责任不太明确。

  (2)金融控股集团的资本监管。

  (3)机构监管和功能监管的挑战。

  2.分业监管体制下金融监管机构的协调

  (1)增强联席会议制度的权威,强化主监管方的权力。

  (2)加强金融监管机构操作层面上的协调。

  (3)监管协作的具体内容:首先是信息共享;其次是对混业经营中出现的监管真空和监管重复进行协调清理;最后是金融控股集团的监管。

  金融监管国际协调的背景、方式与机制

  (一)金融监管国际协调的背景

  (1)金融全球化迅速发展。

  第一,金融机构的跨国经营和规模的迅速扩张。

  第二,金融市场的全球联动。

  第三,金融资本的频繁跨国流动。

  (2)金融自由化程度加深。

  (3)金融风险的全球性。

  (二)金融监管国际协调的方式

  (1)从形式上看,金融监管的国际协调有规则性协调和相机性协调。

  (2)从地域上看,又分为全球性的国际协调、区域性的国际协调。

  (3)从协调所涵盖的内容看,分为综合性的国际协调、专门化的国际协调。

  (4)从协调频率上分为经常性的国际协调和临时性的国际协调。

  (三)金融监管国际协调的机制

  (1)信息交换。

  (2)政策的相互协调。

  (3)危机管理。

  (4)联合行动。

  【例10·多选题】金融监管国际协调的机制包括(  )。

  A.信息交换

  B.政策的相互协调

  C.危机管理

  D.对商业银行监管和微观传导机制运行的协调

  E.联合行动

  【答案】ABCE.

  【解析】本题考查金融监管国际协调机制的内容。

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